商业银行法律合规风险防控培训课纲

一、合规管理概述

（一）合规的概念：

（二）银行合规主要包括四个层面
案例分析：

（三）国际、国内银行合规管理的领先做法和监管趋势

二、为什么要主动法律合规和加强合规管理

1、一批大案要案相继暴露

2、银行发生案件的危害

3、银行发生案件的危害

一是影响资金安全。

二是影响队伍建设。

三是影响社会形象。

四是影响经营发展。

五是引起法律纠纷。

4、银行案件防控的目的和意义

三、合规风险管理
  （一）定义：

（二）基本内涵：
  （三）合规风险管理体系的基本要素：

1、合规政策；

2、合规管理部门的组织结构和资源；

3、合规风险管理计划；

4、合规风险识别和管理流程；

5、合规培训与教育制度。

案例分析：

（四）案件暴露的合规管理主要问题

一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差。

二是银行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。

三是"规"的严肃性不强。

四是基层人员管控存在薄弱环节。

五是交易真实性控制不足，

六是客户端交易监控措施不足。

四、《商业银行合规风险管理指引》

（一）基本框架

（二） 主要特点

1、突出强调三个方面

2、建设强有力的合规文化

3、建立有效的合规风险管理体系

4、建立有利于合规风险管理的三项基本制度

5、重点规定三项要求

6、切实建设“三道防线”

五、合规管理工作如何切入？

1、董事会和高管层一定要重视并率先垂范。

2、必须有部门、有人做这个事并有明确的职责。

3、可从制度梳理对接入手。

4、可从业务流程再造和信息系统整合入手。

5、可从风险点排查切入。

6、可从员工培训教育切入。

7、关键是结合自身实际，体现适当性、突出有效性。

六、合规管理部门的基本职责

1、协助制定和实施合规政策。

2、系统识别、计量、监测、评估合规风险。

3、跟踪合规法律、政策、规则。

4、参与银行业务流程再造。

5、制订、审核合规手册。

6、开展合规培训和咨询。

7、支持新业务发展。

8、与监管机构日常联系。

9、处理客户投诉。

10、特定职责。

七、合规管理与职业操守：权、利、廉、责

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和律师办案实践操作内容，内容可根据企业需求、时间和现场情况作适当调整。