打击金融犯罪 防范金融风险培训课纲

一、【课程背景】

近年来，金融犯罪发案率在总体上仍然呈现频发且多样化的态势。金融犯罪不仅影响正常的经济秩序，而且还影响到我国金融安全和社会稳定，成为金融系统性风险的重要隐患，必须依法采取措施进行规制、打击、防范。

二、【授课时长】

本课程课时为两天或三天。

三、【课程收益】

对金融行业及社会各领域多发的违法犯罪法律风险点，以案例的形式展现出来，并举一反三、融汇贯通，让参训人员掌握金融、法律实务知识和技能，提高业务能力和水平，有效打击金融犯罪，防范金融风险。

四、【授课对象】

金融机构、金融监管部门、行政事业单位相关职能部门及企业人员等。

五、【课程特色】

1、独特的专业优势：张绪才老师法律功底深厚、实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强，具有独特的专业优势。

2、独特的讲课技能和风格：张绪才老师最大的特点是不讲理论讲案例、不讲术语讲白话，理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化； 对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

六、【课程大纲】

第一部分 金融犯罪的概念及构成要件

一、什么是金融犯罪？

二、金融犯罪的犯罪构成

　第二部分 金融犯罪的现状及特点

一、案件激增，金融犯罪总体形势不容乐观

二、犯罪类型出现明显变化，假币犯罪、非法吸收公众存款、票据诈骗、信用卡诈骗、非法经营等犯罪高发

三、信用卡诈骗犯罪占绝大多数，其中又以恶意透支型为主

四、犯罪特征明显，内外勾结实施犯罪社会危害性大

五、犯罪领域不断扩大，犯罪手段不断翻新，专业化、智能化、网络化趋势明显

六、涉众型非法集资犯罪占一定比例，追赃维稳任务艰巨

案例分析1：微信集巨资 入狱近九年

案例分析2：微信群集资后资金链断裂 造成3400万元损失

第三部分 金融犯罪的类型及法律适用和热点分析（案例解读）

一、货币犯罪：

1、伪造货币罪；出售、购买、运输假币罪；

2、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪；

2.1法条原文与解读

2.2刑罚

2.3相关案例分析

3、持有、使用假币罪；

4、变造货币罪

二、金融机构经营管理犯罪：

1、擅自设立金融机构罪；

2、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪；

3、洗钱罪

3.1洗钱罪的法条原文与解读

3.2洗钱罪的刑罚

3.3相关案例分析

三、违反信贷管理犯罪：

1、高利转贷罪；

1.1高利转贷罪的法条原文与解读

1.2高利转贷罪的刑罚

1.3相关案例分析

2、非法吸收公众存款罪；

2.1非法吸收公众存款罪的法条原文与解读

2.2非法吸收公众存款罪的刑罚

2.3相关案例分析

3、违法向关系人发放贷款罪；

3.1法条原文与解读

3.2刑罚

3.3相关案例分析

4、违规放贷罪；

4.1违规放贷罪的法条原文与解读

4.2违规放贷罪的刑罚

4.3相关案例分析

5、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪

5.1法条原文与解读

5.2违规放贷罪的刑罚

5.3相关案例分析

四、违反金融票证、有价证券管理犯罪：

1、擅自发行股票、公司、企业债券罪；

2、非法出具金融票证罪；

3、对违法票据承兑、付款、保证罪；

4、伪造、变造金融票证罪；

4.1法条原文与解读

4.2刑罚

4.3相关案例分析

5、伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券罪；

6、伪造、变造股票或者公司、企业债券罪

五、证券、期货犯罪：

1、内幕交易、泄露内幕信息罪；

1.1法条原文与解读

1.2内幕交易、泄露内幕信息罪的刑罚

1.3相关案例分析

2、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪；

3、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪；

3.1法条原文与解读

3.2刑罚

3.3相关案例分析

4、操纵证券、期货交易价格罪

六、外汇犯罪：

1、逃汇罪；

2、骗购外汇罪

七、金融诈骗犯罪：

1、贷款诈骗罪

1.1法条原文与解读

1.2刑罚

1.3相关案例分析

2、票据诈骗罪；

3、信用证诈骗罪；

4、信用卡诈骗罪；

4.1法条原文与解读

4.2刑罚

4.3相关案例分析

5、保险诈骗罪；

6、集资诈骗罪；

6.1法条原文与解读

6.2刑罚

6.3相关案例分析

7、证券诈骗罪

八、金融机构工作人员渎职罪

1、商业受贿（受贿）罪；

1.1法条原文与解读

1.3.商业受贿（受贿）罪的刑罚

2、挪用资金（公款）罪；

2.1法条原文与解读

2.2挪用资金（公款）罪的刑罚

2.3相关案例分析

3、职务侵占罪（贪污罪）

3.1法条原文与解读

3.2商业受贿（受贿）罪的刑罚

3.3相关案例分析

第四部分 新型金融犯罪的惩治和防范

一、新型金融犯罪的概念。

二、新型金融犯罪与传统金融犯罪的区别。

1、两者所相适应的经济形态不同。

2、犯罪主体不同。

3、违法结构模式不同。

4、社会危害程度不同。

三、新型金融犯罪的特点：

1、金融犯罪活动的国际化，超越传统上以国家主权为基础的司法管辖。

2、金融犯罪呈现高科技化、专业化，这是随着金融活动的发展而出现的必然趋势。

第五部分 金融创新与金融犯罪的界定

一、P2P网贷涉嫌构成非法集资的情形

二、股权众筹活动可能触犯刑法的情形

三、互联网金融理财活动可能构成非法经营

第六部分 强监管下金融违法犯罪风险防范策略

一、金融监管的最新形势分析

二、金融违法犯罪风险防范策略

1、增强风险意识

2、完善内控机制

3、细化金融从业人员犯罪风险管理和预防教育

4、完善理财产品和互联网金融的法规

5、加强金融消费者保护

6、注重监管的政策引导

7、推动金融行业自律

8、提高金融消费者的风险意识和法律意识

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和律师办案实践操作内容，内容可根据需求、时间和现场情况作适当调整。